"צֶדֶק צֶדֶק תִּרְדֹּף"

חשיבות עריכת צוואה - על יתרונותיה והשלכות אי עריכתה

צוואה מקצועית, הנערכת באמצעות עורך דין צוואות מנוסה, מאפשרת שליטה מלאה בחלוקת העיזבון, מניעת סכסוכי ירושה עתידיים ותכנון משפטי וכלכלי נכון. 

במאמר זה נלמד על אילו קבוצות ציבור עריכת צוואה היא לא רק מומלצת אלא הכרחית מכורח נסיבות חייהם.

כתיבת צוואה
אני זמין

חשיבות עריכת צוואה - מדוע זה צעד משפטי הכרחי ולא רק מומלץ

עריכת צוואה היא אחד הצעדים המשפטיים החשובים ביותר שכל אדם צריך לשקול במהלך חייו. למרות שרבים נוטים להאמין כי “החוק כבר יסדיר את העניינים”, בפועל – כאשר לא מתבצעת כתיבת צוואה – נכנס לתוקף מנגנון הירושה על פי דין הקבוע בחוק הירושה, ולעיתים התוצאה רחוקה מאוד מהרצון האמיתי של המוריש.

בכל אחד מהמקרים הללו, אי עריכת צוואה עלולה להוביל לתוצאה הפוכה לחלוטין מזו שהתכוונתם אליה. כאשר אין צוואה, העיזבון אינו מתחלק לפי ההיגיון האישי, תחושת הצדק או מערכת היחסים בפועל – אלא לפי מנגנון הירושה על פי דין הקבוע בחוק. המשמעות היא שהרכוש שצברתם לאורך חיים שלמים עלול להגיע דווקא לאדם האחרון שהייתם רוצים שייהנה ממנו. ונסביר:

מי נמצא בקבוצת הסיכון כאשר אינו עורך צוואה?

בניגוד לתפיסה הרווחת, עריכת צוואה אינה מיועדת רק לאנשים מבוגרים או לבעלי הון משמעותי. כתיבת צוואה רלוונטית לכל אדם בוגר שמבקש לשלוט בעתיד רכושו ולמנוע אי־ודאות משפטית עבור משפחתו. למעשה, ככל שהחיים מורכבים יותר – כך גדלה החשיבות של עריכת צוואה מקצועית ומדויקת ע"י עורך דין צוואות. צוואה רלוונטית יותר כאשר מתקיים לפחות אחד מהמצבים הבאים:

  • המוריש בעל נכסי מקרקעין;
  • הורה חד הורי;
  • זוגיות פרק ב' או משפחה בזוגיות מורכבת;
  • בעלי עסק או חברה בע"מ;
  • זוגות גרושים בעלי ילדים קטינים;
  • זוגות שמתכננים להתגרש וטרם התגרשו רשמית.

כיצד עריכת צוואה מונעת סכסוכי ירושה?

רבים מההליכים המשפטיים בתחום דיני הירושה נובעים מאי בהירות, ניסוח כללי מדי או היעדר צוואה. כאשר צוואה מנוסחת באופן ברור, מפורט ובהתאם להוראות חוק הירושה, קטן משמעותית הסיכוי להליכי התנגדות לצוואה.

צוואה מנוסחת היטב מגדירה מראש:

  • מי היורשים;
  • איזה חלק מקבל כל יורש;
  • באילו תנאים;
  • נאמנויות;
  • וכיצד ינוהל העיזבון;

המקרה הראשון: ביטול מנגנון הירושה על פי דין

הדרך היחידה לשנות את מנגנון ברירת המחדל של חלוקת העיזבון על פי החוק היא אך ורק באמצעות עריכת צוואה, שתבטיח כי הרכוש יחולק בדיוק בהתאם לרצון המצווה ולא לפי נוסחה כללית של החוק. המקרים בהם אדם יעדיף לגבור על החוק יהיו בדרך כלל כאשר הם יעדיפו ילד אחד על פני האחרים, או במקרה שהם יעדיפו להוריש נכס ספציפי ליורש מסוים. יהיו גם מקרים בהם מוריש יערוך צוואה על מנת להדיר יורש מהעיזבון, ואף במקרה של הורשה לאדם שאינו קרוב משפחה. קיימים גם מקרים בהם אחד מהיורשים חב בכספים לנושים רבים ומכאן שככל שחלקו יועבר אליו אזי הנושים "יאכלו את הכל". את כל אחד מהמצבים שכאמור ניתן להסדיר בצוואה.

המקרה השני: זוגיות פרק ב'

בני זוג בפרק ב' מגיעים בדרך כלל למערכת היחסים עם ילדים ונכסים שנצברו בפרק א'. במקרים רבים, הרצון הטבעי של כל אחד מהם הוא שהרכוש שצבר במהלך חייו יעבור בסופו של דבר לילדיו – ולא בהכרח לבן הזוג החדש. אלא שבהיעדר צוואה, החוק קובע כי בן הזוג הנוכחי זכאי לחלק משמעותי מהעיזבון, ולעיתים הדבר מצמצם בצורה ניכרת את החלק שיקבלו הילדים מהנישואים הראשונים. מצב זה עלול ליצור מתחים, תחושת קיפוח ואף סכסוכים משפחתיים בעתיד.

המקרה השלישי: בני זוג בהליך גירושין

רבים אינם מודעים לכך שמבחינת חוק הירושה, הסטטוס הקובע הוא הסטטוס המשפטי הרשמי – ולא המצב הרגשי או המעשי בפועל. כל עוד בני זוג רשומים כנשואים ולא ניתן גט פורמלי, הם נחשבים בני זוג לכל דבר ועניין, לרבות לעניין זכויות ירושה.

המשמעות היא שגם אם אתם מצויים בהליכי גירושין מתקדמים, גרים בנפרד, מנהלים הליכים משפטיים ואף מצויים בסכסוך עמוק – בהיעדר צוואה, בן הזוג שממנו אתם נפרדים עדיין יורש אתכם על פי דין. במקרים מסוימים, הוא עשוי לקבל מחצית מהעיזבון ואף זכויות נוספות בנכסים מסוימים.

מצב זה עלול להוביל לתוצאה אבסורדית: רכוש שהתכוונתם להוריש לילדיכם בלבד, או לבן משפחה אחר, יעבור דווקא לבן הזוג שממנו ביקשתם להיפרד.

המקרה הרביעי: ידועים בציבור

החוק ובתי המשפט מכירים בזכויות ירושה של ידועים בציבור גם ללא נישואין פורמליים. לעיתים די בפרק זמן קצר יחסית של חיים משותפים כדי לעורר טענות לזכאות בירושה. לכן, בהיעדר עריכת צוואה, עלול להיווצר מאבק בין בן זוג שטוען למעמד של ידוע בציבור לבין ילדיו של בן הזוג שהלך לעולמו. מצב זה מוביל לתיקי ירושה מורכבים, מה שאפשר לפתור ע"י עריכת צוואה מנוסחת שתגדיר במדויק את זהות היורשים.

המקרה החמישי: הבעת רצון מצד הורים חד הוריים ונאמנויות

צוואה מאפשרת להורה להביע את רצונו בדבר זהות אפוטרופוס מחליף לילדיו הקטינים. אמנם בית המשפט הוא שמאשר את המינוי, אך לרצון המובע בצוואה יש משקל משמעותי. בנוסף, ניתן לקבוע מנגנוני ניהול כספים לקטינים – למשל באמצעות נאמנות או מינוי מנהל עיזבון

ירושה על פי דין

המקרה השישי: מניעת שותפויות כפויות ופירוקי שיתוף

בהיעדר צוואה, נכסי מקרקעין אינם מחולקים לפי היגיון מעשי או משפחתי, אלא נרשמים על שם כלל היורשים בחלקים יחסיים. המשמעות היא שנוצרת שותפות כפויה בין האחים או בין בן הזוג לילדים – שותפות שלא תמיד מתאימה למציאות החיים. לעיתים השותפויות שנוצרו הם בין אנשים מסוכסכים, דבר שרק יכול לפגוע בנכסים.

במצב כזה, כל אחד מהיורשים רשאי לדרוש פירוק שיתוף בבית המשפט. בפועל, פירוק שיתוף מוביל לא אחת למכירת הנכס – גם אם יתר בני המשפחה מתנגדים לכך. כך עלולה להימכר דירת המגורים של הורה שנותר בחיים, או נכס משפחתי במהירות ובמחיר נמוך יחסית בשל לחץ משפטי או מחלוקת בין יורשים. מצבים אלה מייצרים מתחים, סכסוכים בין אחים ולעיתים אף קרע משפחתי של ממש.

המקרה השביעי: תכנון מס וחיסכון כלכלי

אמנם העברת נכסים בירושה אינה עסקה החייבת במס שבח, אך מכירת נכסים בעתיד על ידי היורשים עשויה להיות כרוכה בחיובי מס משמעותיים. מכאן שיש צורך לייעל את חלוקת נכסי המקרקעין, דבר שגם קשור למקרה השישי שנדון לעיל.

עריכת צוואה בבת ים

לסיכום: צוואה היא קודם כל אחריות אישית

עריכת צוואה מקצועית אינה רק מסמך טכני. היא כלי תכנוני שמאפשר שליטה מלאה בעתיד הנכסים, מניעת התנגדויות לצוואה, צמצום סכסוכי ירושה והבטחת ביטחון כלכלי ליקרים לכם. כתיבת צוואה ע"י עורך דין צוואות מעניקה שקט נפשי בידיעה שהרכוש שנצבר במהלך החיים יחולק בדיוק כפי שהתכוונתם – ללא פרשנויות, ללא מאבקים וללא הפתעות משפטיות. לכן, אל תהססו,  שכן אם הגעתם עד לפה, אזי לעריכת צוואה קיימת משמעות חשובה עבור חייכם.

משרדנו מומחה בעריכת צוואות. ככל שהנכם זקוקים לסיוע משפטי בעריכת צוואה צרו קשר במס': 050-7937771.

על מה עברנו במאמר זה:

אני זמין
לקוחות ממליצים עלינו
יצירת קשר
אם אתם נמצאים בצומת דרכים
אל תהססו לפנות לייעוץ משפטי
דילוג לתוכן